Зачем нужна ребалансировка портфеля
Проводить ее надо примерно раз в полгода. Смысл в том, чтобы посмотреть на портфель свежим взглядом и восстановить изначальный баланс.
Зачем это нужно? Все просто. Так или иначе со временем изначально намеченные пропорции активов в портфеле нарушаются: одни акции подскочили в цене, другую позицию продали, а каких-то активов стало слишком много, потому их докупили по выгодной цене.
В момент ребалансировки докупают или продают активы так, чтобы портфель снова соответствовал выбранной стратегии по рискам, защищенности и доходности в перспективе.
На словах все это может казаться сложным, но стоит определиться со стратегией — и дальнейшие шаги станут понятны.
